07. Информация о депоненте (хранителе отчётов)

Источник: ЗАО «Уайт Бёрд» Размер: 351 КБ, 1 стр. Юр.основание: абз. 4 п. 18 Правил деятельности оператора криптоплатформы ПВТ

Что это

Whitebird обязан ежедневно отправлять третьему лицу полные отчёты по каждому клиенту (балансы, исполненные/неисполненные ордера, остатки криптовалют). Это документ, объявляющий имя и реквизиты этого третьего лица — депонента.

Депонент

Поле	Значение
Юр.лицо	ООО «А1 цифровые сервисы»
УНП	193495076
Юр.адрес	220031 Минск, ул. Танковая, д.11, каб. 209А
Почтовый адрес	220030 Минск, ул. Интернациональная, 36-2
Телефон	+375 29 600-02-25
E-mail	sales@a1digital.by

Что подлежит ежедневному депонированию

По каждому клиенту, участвовавшему в торгах в отчётный день:
- Сумма / остаток денежных средств на банковских счетах Компании
- Количество / остаток электронных денег
- Остатки криптовалют в виртуальных кошельках Компании
Все ордера за день:
- Исполненные заявки (покупка / продажа / обмен токенов)
- Неисполненные заявки

Моё мнение

Это самый сильный регуляторный аргумент ПВТ-режима. Ежедневная депонирование клиентских балансов третьей стороне = биржа физически не может «спрятать» дыру в балансе. Это de-facto Proof of Reserves + Proof of Liabilities, но не через blockchain attestation, а через гос. регулируемое архивирование.

Это особенно важно после кейсов FTX, Mt.Gox, QuadrigaCX — каждая из этих катастроф произошла потому что не было обязательной third-party reconciliation. В ПВТ-режиме такая модель невозможна юридически.

Выбор депонента — А1 цифровые сервисы: это дочка А1 Беларусь (бывший Velcom, австрийский А1 Telekom). Один из крупнейших IT-операторов РБ. Хорошее имя, плюс А1 имеет дата-центры уровня Tier III. Логичный выбор.

Странность: один депонент = single point of failure. Если А1 цифровые сервисы потерпит сбой / закроется / будет скомпрометирован — Whitebird нарушает п. 18. Лучше иметь мульти-депонент или blockchain-anchored solution.

Что нужно команде Монтаны для копирования 1:1

Договор с депонентом отчётов — обязательный, аналог А1. Кандидаты:
- В РБ: А1 цифровые сервисы / beCloud / hoster.by (если копируем ПВТ-модель).
- В ЕС: licensed cloud archive providers (Amazon S3 Glacier with compliance, hoster.by, Iron Mountain).
- Web3: Filecoin / Arweave / Storj — для immutable архива клиентских отчётов.
Внутренний модуль daily_depository_export:
- Cron-задача в 00:00 UTC: snapshot всех client balances + ордер-журнал за день.
- Подпись HMAC-SHA-256 или Ed25519 от приватного ключа Монтаны.
- Шифрование AES-256-GCM (асимметричный ключ депонента).
- Отправка по SFTP / API депонента + локальная архивация.
- Получение acknowledgement / signed receipt от депонента.

Содержание snapshot:

{
  "date": "2026-05-16",
  "node": "montana-frankfurt",
  "clients": [
    {
      "user_id": "...",
      "balances": {
        "BYN": "0.00",
        "USDT": "1234.567890",
        "BTC": "0.05312000"
      },
      "orders_filled": [...],
      "orders_open": [...]
    }
  ],
  "total_aum": {...},
  "signature": "..."
}

Blockchain anchor (Montana-specific): дополнительно к классическому депоненту — хэш ежедневного snapshot записывается в нашу TimeChain или в Bitcoin как Merkle root. Это позволяет клиенту независимо верифицировать, что его баланс был в общей сумме AUM на дату X.
Public Proof of Reserves dashboard — раздел на сайте, показывающий suma AUM по каждой монете, сравнивающий с on-chain reserves. Обновление 1 раз в сутки, синхронно с депонированием.
Multi-jurisdiction: для каждой юрисдикции свой депонент (РБ → А1; Литва → Bank of Lithuania reporting; ОАЭ → VARA reporting).

Гэп с EU MiCA

MiCA Article 70 требует:

Segregation of client funds — отдельные счета (Whitebird это и так делает)
Daily reconciliation — у Whitebird ежедневно, что соответствует
External auditor annual — у Whitebird не требуется ПВТ ежедневно, но годовой аудит есть

Итог: модель Whitebird превосходит MiCA по частоте отчётности, и должна легко пройти MiCA-CASP при адаптации к EU юрисдикции.

Ссылки внутри Whitebird-стека

→ #04 (уведомление о рисках — общая обвязка)
→ #25, #28 (политики обработки персональных данных, отчёты)
→ #33 (Whitebird Report RUS — annual financials)

6.6 KiB Raw Blame History Unescape Escape